阿公幫孫子開戶存入人生第一桶金逾50萬元是否要申報?答案是要的,且需提供身分證供銀行確認並向法務部調查局申報。洗錢防制法新制本月28日上路,洗防辦製作《洗錢防制100分》宣傳信用卡辦卡禮行李箱小冊,有100道題目作為民眾認識洗錢,及避免觸法的教戰守則。



在《洗錢防制100分》宣傳小冊中指出,28日起民眾攜帶逾10萬元新台幣現鈔,人民幣逾2萬現鈔、外幣港澳現鈔等總值逾1萬美元出入境,若沒主動申報或申報不實,將從原暫時存關保管,改為直接沒收;即使誠實申報,逾10萬元部分仍需取得央行核准文件,否則不得攜帶出入境。黃金、裸鑽等有被利用洗錢之虞物品,價值1萬美元以上必須誠實申報,否則將吃下罰鍰。旅行社導遊常有現金換匯需求,是否每次都要申報?法務部指出,50萬元以上大額通貨交易,金融機構要向調查局申報,但對客戶並沒有影響。而百貨、量販店、超商等商家存款頻率很高,例行性存入現金一定金額以上,經金融機構認有事實需要者,銀行可將名單送調查局核備,之後該帳戶存入款項免除逐次確認與申報。

新制上路後,民眾赴金融機構開戶會較麻煩,銀行必須進行客戶審查,留存相關資料,連到小型農會及信合社開戶也不會比較簡單,赴國外開戶也不見得比較快;若是公司開戶,需向銀行提供登記證照,公司章程、董事會議記錄,該公司實質受益人身分資料。洗防法上路後,銀行會加強執行kyc(認識客戶)措施,會問東問西,但只有在開戶、以現金辦理50萬以上臨時交易、客戶辦理3萬以上跨境匯款臨時交易、或客戶資料許久未更新時,會要求客戶提供證件。若有外國朋友或大陸親戚赴銀行外幣收兌處以外或旅行支票換鈔,也要進行客戶身分等相關程序。(中國時報)

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